从某交易商看外汇监管

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2015年8月，ASIC做出撤销ACMAS金融服务牌照的决定，因为ASIC认为ACMAS在公司股权发生变动后，已经停止了所有业务，而新公司又远未能达到AFSL监管许可的要求。

“我们开始有所顾虑，在停止提供新的金融服务牌照后，我们发现有些公司试图通过购买许可证来绕过严格的AFSL牌照申请程序。然而，如果新的公司不能按照要求长时间履行其在澳大利亚的义务时，那他们也将面临被暂时吊销或完全吊销牌照的风险。”

ASIC的一贯严苛不仅体现在对新公司的关注上，还体现在对原有公司的追账上。一旦外汇经纪商出现违规行为，ASIC一定会追查到底。

去年9月30日，ASIC向NZGFH登富特发出撤牌邮件，这次惩罚针对的正是已经被登福特花一番力气收购的零售外汇经纪商LSG。信件提到LSG在2013-2015年间多次违反监管牌照和金融服务法律的要求，包括未及时提交财务报表和审计报告、未通知监管局公司管理层发生变动等信息。

另外ASIC还发现，LSG的现持牌运营公司NZGFT登富特在其澳大利亚网站和中文网站上进行误导性和欺骗性的宣传。

“所有权发生变更后，持牌人的义务并不会被免除，任何潜在的持牌者都应确保在获得牌照前进行过充分的尽职调查，并在持牌后承担起相应责任。”

真的澳洲平台 远走他乡

近年来，澳大利亚ASIC金融服务牌照申请呈泛滥之势，澳洲政府开始意识到维护自己良好口碑的迫切性。ASIC从2014年起逐步出台政策加大对零售外汇领域的监管力度。除了对新的牌照申请公司进行严格审查外，还开始盯紧外汇经纪商的一举一动，甚至采取暂停或撤销牌照的动作来显示决心。

据了解，仅2015年上半年澳大利亚证券投资委员会(ASIC) 就进行了323次执法行动，其中包括不少吊销牌照的决定。另外，我们在前不久ASIC发布的2015年后半年执行报告中看到，ASIC表示已把零售外汇交易作为近期的重点关注领域，在加大监管力度的同时，也会加强对散户投资者的教育，帮助其了解外汇投资的风险性。

有序健康的市场环境需要尽职的监管部门在监督和整治上下功夫，也需要投资者提高辨别能力，认清平台资质，不给违规平台和黑平台留下生长空间。

我们来了解一下目前成为一个真正的澳洲平台有多难？
    1.澳洲对新金融服务牌照申请设限，目前只有通过收购转让获得，而收购转让的成本不低于100万美元。
    2.需要满足监管部门对公司资金达100万澳元的资金要求。
    3.必须以澳大利亚本地业务为主，澳洲本地业务运营不足以支撑监管要求的，将很容易面临牌照被吊销的风险。
    4.一直接受严苛的审查，ASIC建立了一整套针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何投诉外汇市场参与者的，ASIC都会要求被投诉者按照流程参与纠纷解决，对于损害客户利益的行为，要求交易商必须进行赔偿。仅此一点，就让不少真正的澳洲外汇经纪商头疼。

所以在经历此番严苛淘洗后，最终留下来的澳洲平台数量远不及我们在国内接触到的量，因为ASIC的AFS牌照背后需要运营实力和合规交易的支撑。

正因考虑到如此严苛的监管条件，一些真正持有澳洲ASIC金融服务牌照的外汇经纪商已经开始考虑转战英国，因为英国允许用牌照开到海外。

如何认清那些扎堆中国的“澳洲平台”？
    ASIC两个月前发布的2015年下半年执行报告中还提到，近些年在澳大利亚申请AFS金融牌照，进行杠杆外汇交易服务的公司不断增多，且其中大部分经纪商的最终目标多瞄向亚洲市场。大量的市场需求和日益收紧的监管之间存有冲突，冲突催生了那些伪“澳洲平台”。在这里提醒大家注意以下几点：
    1.部分声称自己为澳洲平台的外汇经纪商其实并不具备ASIC颁发的金融服务牌照，他们使用资产管理或代理商类的资质对外做不实宣传。而正因为不具备澳洲牌照所以才可以安全的将中国市场作为主战场，躲过ASIC的严苛监管。另一方面又因名气较小，隐蔽性强，即便套牌运营也很难被ASIC发现，安全指数反倒高起来。
    2.澳洲的金融服务许可证（ASFL）上不提供公司网站，这样的漏洞很容易被外汇经纪商利用。他们通过模仿网站域名、品牌形象、监管号等给普通投资者增加辨别难度。
    3.除了套牌，部分外汇公司还直接使用普通的澳大利亚公司注册号来欺骗客户。

据了解，ASIC不仅仅负责对金融业务的监管，同时还承担了审批公司注册的责任，所以不提供外汇保证金交易的公司也需要在ASIC注册。很多没能力申请澳大利亚外汇监管牌照的外汇公司便选择以其他身份注册，获得ASIC分配的ACN号码，然后对外宣称受ASIC监管。

ASIC一共向企业提供3个号码，他们分别为ACN（Australian Company Number）、ABN（Australian Business Number）、AFSL（Australia Financial Service）。

ACN代表完成澳大利亚公司注册，由9位号码组成；ABN主要用于税收，11位号码，其中包含ACN的9位号码；而AFSL又称AFS Licence，正是澳洲金融服务牌照，所有接受监管的澳洲外汇经纪商必须持有此种牌照，否则将没有资格提供包括外汇保证金在内的金融服务业务。

看到这里，一些朋友可能会问了，我们的合作交易商爱客金融呢？
爱客金融（XCOQ）是 ONE STREET GROUP PTY LTD 持有的注册品牌商业名称，在澳大利亚证券和投资委员会 Australian Securities and Investment Commission 的注册 ACN：120 445 089 ABN：79 120 445 089。
由澳大利亚 ASIC 授权和监管（监管编为 328866）并享有独家 XMD 百万美元赔付基金监管与客户利益赔付；友情提示：三码合一，方为有效 ASIC 监管。
   
所以大家在辨别平台是否为合规平台时，可以直接在澳大利亚证券及投资委员会的官方网站http://asic.gov.au/右下角Professional registers（专业注册查询）一栏查询外汇经纪商AFSL牌照的编号、生效时间、监管状态、授权条件等信息。

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